カテゴリ: ライフハック・資産形成 ｜ 難易度: 初〜中級 ｜ 対象: 個人投資家・資産形成を考える社会人
⚠️ 免責事項: AIの回答は投資助言ではありません。最終的な投資判断はご自身の責任で行ってください。
概要
現在の保有銘柄やポートフォリオをAIに分析させ、リスク・リバランス・戦略の改善点を客観的に把握するためのプロンプトです。感情に左右されない分析が得られます。
プロンプト
あなたは個人投資家向けの独立系ファイナンシャルアドバイザーです。特定の金融商品を勧誘する立場ではなく、中立的な立場から分析してください。 以下の私のポートフォリオを分析してください。 【投資目的】[老後資金 / 教育資金 / 資産形成 / FIRE] 【投資期間】[短期(〜1年) / 中期(1〜5年) / 長期(5年以上)] 【リスク許容度】[保守的 / バランス型 / 積極的] 【月額投資可能額】[金額] 【現在のポートフォリオ】 --- [ここに保有銘柄・金額・取得単価を貼り付け] --- 以下の観点で分析してください： 1. **資産配分の評価**: 株式/債券/現金/その他の比率は目的に対して適切か 2. **セクター集中リスク**: 特定業種への偏りはないか 3. **地域分散**: 国内/海外の比率は適切か 4. **個別銘柄リスク**: 特に注意すべき銘柄はあるか 5. **現在の経済環境**: 今の市場環境を踏まえた注意点 6. **リバランス提案**: 具体的にどう調整すべきか（売買の優先順位付き） 7. **積立戦略**: 毎月の投資配分の提案 断定的な売買推奨は避け、「〜を検討する価値がある」という形で提案してください。
使い方のコツ
- 証券会社のポートフォリオ画面をコピペするか、スクリーンショットを撮って送る
- マネーフォワード等の家計簿アプリのデータも合わせて送ると、収支を踏まえた提案が得られる
- 「この分析を毎月やりたい」と伝えると、月次チェック用の簡易版を作ってくれる